По имеющейся предварительной информации «КоммерсантЪ», не менее 80% жалоб поступает в отношении Сбербанка, выступившего пионером в процессе централизации таковых проверок.
Счета блокирует автоматизированная система, которая выявляет незаконное отмывание денег.
Банки у клиентов, попавших под временную блокировку, запрашивают документы, доказывающие легальность источника денег, после этого принимают решение о снятия блокировки, либо отменяют трансакцию, если основания не выглядят убедительными. Обычно срок рассмотрения объяснений занимает от 2-х до 5-ти рабочих дней.
Информацию о росте жалоб физлиц на блокировки счетов ссылаясь на закон о сопротивлении легализации доходов, приобретенных криминальным путем (закон 115-ФЗ), подтвердили изданию источники в Росфинмониторинге. Но кредитная организация вправе остановить либо заблокировать трансакцию и на меньшую сумму при возникновении опасений и запросить документы о происхождении средств либо цель сделки. «Рост жалоб клиентов Сбербанка напрямую связан с происходящей в настоящее время автоматизацией процессов комплаенс в банке и их централизацией», — отмечает уполномоченный АРБ Алексей Тимошкин. Собеседники добавляют, в 80% жалобы подают жители, счета которых находятся в Сбербанке. Виновата в данном автоматизированная система проверки подозрительных транзакций.
В процессе проверки программа автоматом блокирует операции, которые по формальным признакам считаются подозрительными. Однако даже приобретенные объяснения могут не посодействовать в разблокировке счета. По утверждению Златкис, после дополнительной проверки блокировка снимается с приблизительно 10 процентов транзакций и счетов клиентов. «Если перейдем на ручной режим, то для проверки операций нам пригодится неадекватное количество специалистов», — сказала она.
Так как остальные банки также автоматизируют процессы, число жалоб на ошибочную блокировку может возрасти. Но большинство клиентов не имеет отношения к валютным махинациям и жалуются на три проблемы: блокировка карт при внесении или снятии больших сумм либо переводах на счет клиента или 3-му лицу.
Популярные Статьи
НБУ снизил курс гривни до 26,81 грн/долл
Наличный доллар держит курс выше 27 грн, обменки снизили маржу — на закупке североамериканская валюта поднялась в цене на 20 копеек.2998,2613 грн за 100 евро.Данные об официальном курсе, установленном..
Ниссан Qashqai обновился и получил автопилот
Кроме того, как утверждают в японской компании, профессионалы поработали над повышением качества отделочных материалов. Головная оптика осталась прошлой формы, однако секции светодиодных ходовых огней..
Инвесторы подадут против Фольксваген иски на 40 млрд евро
Инвесторы угрожают автомобилестроительному производителю Фольксваген иском на 40 млрд евро. Юристы оценивают утери собственных клиентов в 40 млрд евро.Как информирует РБК ссылаясь на газету The Telegr..
МИД РФ и «Газпром нефть» подписали соглашение о сотрудничестве
Министр подчеркнул, что приоритетом РФ является развитие «государственно-частного партнёрства в сфере энергетики».МИД РФ и «Газпром нефть» заключили соглашение о сотрудничестве. «Сегодня мы поставили ..