Потери от финансовых правонарушений в РФ достигли рекордных характеристик

Объемы и доля финансовых правонарушений в совокупном ущербе в 2016 году увеличилась, пишет «Коммерсантъ» ссылаясь на «Сводный годовой отчет о ходе реализации эффективности госпрограмм РФ по результатам 2016 года». Годом ранее от махинаций в кредитно-денежной сфере было потеряно 125 млрд руб.

Самые большие потери от финпреступлений приходятся на случаи преднамеренных банкротств банков. При всем этом год от года растут и их объем, и доля в совокупном ущербе.

К примеру, в 2015-м величина убытков в данной области достигла 125,5 млрд рублей, в 2014-ом - 53,8 млрд рублей. Правоохранители обвиняют Банк РФ в медлительности, на что ЦБ отвечает, что ему не хватает полномочий. Растет их количество на фоне расчисток в банковском секторе.

Большая доля потерь прошлась на преднамеренные банкротства русских банков. Но в министерстве не видят большой пользы от такого взаимодействия, считая, что ЦБ реагирует очень медленно.

АО «АБ „Россия“ — крупный русский банк, головной кабинет которого находится в Петербурге».

За январь-февраль этого 2017-ого года граждане Белгородской области получили потребительских кредитов на общую сумму не менее 9 млрд руб.

Однако скорость реакции регулятора такая, что правоохранительные органы не успевают принять упреждающие меры, передает пресс-служба МВД. — При всем этом они удачно проходят проверки регулятора.

Изначально идет речь о действиях, которые ЦБ квалифицирует как преднамеренное банкротство банка — другими словами вывод активов и хищение средств кредитной организации в таком масштабе, что ее последующая деятельность становится невозможной. Внешпромбанк и Татфондбанк — исторические лидеры по размеру дыры в банках-банкротах: 210 млрд и 118 млрд руб. соответственно. Арестована по подозрению в мошенничестве руководитель и бенефициар Внешпромбанка Лариса Маркус. Регулятор имеет возможность видеть все проводки по корреспондентским счетам чуть ли не в режиме онлайн. Однако регулятор не имеет права мешаться в операционную деятельность финучреждений по закону.

ЦБ указывает на потребность усовершенствований в уголовном законодательстве и правоприменительной практике.

Кроме того, банк настаивает на ужесточении законодательства, касающегося доведения банка до банкротства и введении в качестве обеспечительной меры запрет на выезд за границу.

Впрочем, опасно также и чрезмерное расширение имеющихся у ЦБ полномочий в данной области. В МВД сетуют на отсутствие знаков от финансовых органов и невозможности работать на опережение.